코스피 ETF 운용보수· 실부담율 (총비율) 비교｜1억 10년 누적 비용 + 배당률 높은 ETF TOP 7

 

코스피 ETF 운용보수· 실부담율 (총비율) 비교

 

2026.02.01 - [AI·N잡 워크스튜디오] - 2026년 ETF 투자 시작하기: 개별 주식보다 안전한 분산 투자 완벽 가이드

 

ETF 비용(실부담율) · 배당(연배당률) 한눈에 정리

코스피 ETF 운용보수·실부담율 비교｜1억 10년 누적 비용 + 배당률 높은 ETF TOP 7

첨부 이미지(ETF체크 표/랭킹)를 기반으로, 코스피 ETF 실부담율 누적 효과를 숫자로 시뮬레이션하고
추가로 배당률 상위 ETF(연배당률)도 테이블로 정리했습니다.

✅ 30초 핵심 결론

• 같은 지수를 추종해도 실부담율이 다르면 수익이 갈립니다.
• 1억·10년(가정) 기준, 실부담율 0.1843%p 차이가 약 334만원 차이를 만들 수 있어요.
• 배당률이 높아 보여도, 커버드콜 등은 구조상 “총수익”이 다르게 나올 수 있어요.

#ETF 운용보수 #실부담율 #배당률

📌 시뮬레이션 가정 (중요)

아래 계산은 “비교를 쉽게” 하기 위한 단순화 모델입니다.

• 투자금: 1억원
• 기간: 10년, 연복리
• 비용 차감 전 기대수익률(가정): 연 7%
• 비용: 첨부 표의 실부담율을 매년 수익률에서 차감(7% - 실부담율)
• 세금, 매매스프레드, 추적오차, 분배금 재투자 방식 등은 단순화를 위해 제외

✅ 포인트: 장기투자는 “큰 비용”보다 작은 비용 차이가 복리로 누적되어 체감이 커집니다.

2026 ETF 세금 총정리｜국내 ETF vs 해외 ETF (배당·양도세·ISA절세 )  

[실전 대응형] 워시 쇼크(Warsh Shock) 속, 내 돈 지키는 3가지 ETF 추천 (feat. 하락장 대응법)

1) 코스피 ETF “운용보수율 vs 실부담율” (첨부 표 기반)

 

 

 

 

 

PLUS코스피 (한화자산운용)

보수율 0.2000%
실부담율 0.2565%

TIGER코스피 (미래에셋)

보수율 0.1500%
실부담율 0.1819%

KODEX코스피 (삼성자산운용)

보수율 0.1500%
실부담율 0.1701%

RISE코스피 (KB자산운용)

보수율 0.1400%
실부담율 0.1700%

 ACE코스피 (한국투자신탁)

보수율 0.0200%
실부담율 0.0722%

※ 운용보수: 운용사가 받는 기본 관리비 ( 공시된 보수)

※ 실부담율( 총비용): 투자자가 실제로 빠져나가는 전체 비용 ( 운용보수+기타비용 전부)

왜 “실부담율”이 더 중요할까?
보수율(공시 보수) 외에도 수탁/사무/감사/지수사용료 등 “기타 비용”이 붙으면서, 투자자가 실제로 부담하는 총비용(실부담율)이 더 크게 나타날 수 있어요.

 

투자자가 실제로 부담하는 총비용(실부담율)이 더 크게 나타날 수 있어요.

2) 1억원 · 10년 장기투자 비용 누적 시뮬레이션 (연 7% 가정)

계산 방식: 순수익률 = 7% - 실부담율 → 10년 복리로 최종금액 산출

ETF	실부담율	가정 순수익률(연)	10년 후(원)	PLUS 대비 차이(원)
PLUS코스피	0.2565%	6.7435%	192,050,034	0
TIGER코스피	0.1819%	6.8181%	193,396,446	+1,346,412
KODEX코스피	0.1701%	6.8299%	193,610,193	+1,560,159
RISE코스피	0.1700%	6.8300%	193,612,006	+1,561,972
ACE코스피	0.0722%	6.9278%	195,391,791	+3,341,758

✅ 결론 한 줄

 

같은 연 7% 가정이라도, 실부담율이 낮은 쪽이 10년 후 최종금액이 더 큽니다.
(예: ACE(0.0722%) vs PLUS(0.2565%) → 약 334만원 차이)

같은 연 7% 가정이라도,  실부담율이 낮은 쪽 이 10년 후 최종금액이 더 큽니다.

3) 배당률(연배당률) 높은 ETF 랭킹 (첨부 ‘ETF CHECK’ 화면 기반)

배당률(연배당률) 높은 ETF 랭킹

※ 아래 목록은 첨부 캡처에 보이는 항목만 정리한 것입니다(전체 시장 Top을 의미하진 않아요). 연배당률이 높아 보여도 상품 구조(커버드콜/혼합 등)에 따라 총수익은 달라질 수 있습니다.

순위	ETF	코드(캡처)	연배당률	연간수익률	메모
1	SOL 팔란티어커버드콜OTM채권혼합	0040Y0	21.20%	10.32%	커버드콜/혼합 계열 가능성
2	RISE 미국테크100데일리고정커버드콜	491620	19.96%	20.15%	데일리 고정 커버드콜
3	KODEX 미국나스닥100데일리커버드콜OTM	494300	19.45%	16.26%	OTM 커버드콜
4	RISE 미국AI빅블루칩인덱스데일리고정커버드콜	490590	19.24%	39.58%	AI/블루칩 + 커버드콜
5	PLUS 고배당주위클리커버드콜	489030	18.83%	16.28%	위클리 커버드콜
6	SOL 팔란티어미국채커버드콜혼합	0040X0	16.72%	22.81%	혼합형 가능성
7	RISE 미국배당100데일리고정커버드콜	490600	16.45%	11.51%	배당 테마 + 커버드콜

⚠️ “배당률 높음”을 볼 때 꼭 체크할 것 3가지

1. 총수익 = 가격수익 + 분배금(배당) 입니다. 배당률만 보고 판단하면 위험해요.
2. 커버드콜은 분배금이 클 수 있지만, 구조상 상승 수익 일부를 옵션으로 제한할 수 있어요.
3. 분배금이 “원금에서 나오는 형태(구조적 분배)”인지, “실제 현금흐름”인지 성격 확인이 필요합니다.

4) ETF “운용보수율(보수율)” 비교 테이블 (첨부 내 코스피 ETF)

※ “시장 전체에서 높은 보수”가 아니라, 첨부 코스피 ETF 표 안에서 보수율/실부담율을 비교한 표입니다.

운용사	ETF명	보수율	실부담율	메모
한화자산운용	PLUS코스피	0.2000%	0.2565%	첨부 내 보수율 상단
미래에셋자산운용	TIGER코스피	0.1500%	0.1819%	실부담율이 더 큼
삼성자산운용	KODEX코스피	0.1500%	0.1701%	실부담율 차이 체크
KB자산운용	RISE코스피	0.1400%	0.1700%	KODEX와 유사
한국투자신탁운용	ACE코스피	0.0200%	0.0722%	보수/실부담 모두 낮은 편(첨부 기준)

코스피 ETF 표 안에서  보수율/실부담율을 비교

 

 

5) 실전 체크리스트 (투자자가 바로 할 일)

 

✅ 코스피 ETF 고를 때

• 실부담율 우선 확인
• 추적오차/유동성(거래량) 체크
• 장기면 “작은 비용”이 중요

✅ 배당 ETF 고를 때

• 배당률 + 총수익 같이 보기
• 커버드콜이면 상승 제한 이해
• 분배금 정책(월/분기) 확인

✅ 마지막 한 가지

“비용”은 확정적으로 빠져나가지만,
“수익”은 변동입니다.
그래서 장기일수록 확정 손실(비용) 관리가 강력해요.

원하시면 “월 적립식(예: 월 50만원/10년)” 버전으로도 동일 계산해 드릴까요?

💡 적립식 시뮬레이션 요청 📌 목표 수익률(5%/7%/10%) 선택

FAQ

Q1. 보수율만 보면 안 되나요?

장기투자에서는 실부담율(총비용)이 체감에 더 직접적으로 영향을 줍니다.

Q2. 배당률이 높은 ETF면 무조건 좋은가요?

아닙니다. 배당률은 “지급 비율”일 뿐, 총수익(가격+분배금)이 핵심이에요. 특히 커버드콜은 구조를 이해하고 선택해야 합니다.

Q3. 이 글의 숫자는 실제와 달라질 수 있나요?

네. 실제 수익률/비용/세금/추적오차/분배금 재투자 방식에 따라 결과가 달라질 수 있어요. 다만 “비용 차이의 복리 누적” 방향성은 매우 유효합니다.

※ 본 콘텐츠는 정보 제공 목적이며, 투자 판단의 최종 책임은 투자자 본인에게 있습니다.

같이 읽으면 좋은 글 

2026 ETF 세금 총정리｜국내 ETF vs 해외 ETF (배당·양도세·ISA 절세)

 

[실전 대응형] 워시 쇼크(Warsh Shock) 속, 내 돈 지키는 3가지 ETF 추천 (feat. 하락장 대응법)

 

2026년 ETF 투자 시작하기: 개별 주식보다 안전한 분산 투자 완벽 가이드